Top 7 Zahlungsgateways für E-Commerce im Vergleich

Wenn du darüber nachdenkst, einen Online-Shop zu eröffnen und nach einem Zahlungsanbieter für Transaktionen suchst, findest du in diesem Vergleich eine Analyse der besten Zahlungsgateways für E-Commerce.

Um Vertrauen und Sicherheit bei den Kundendaten beim Online-Bezahlvorgang zu schaffen, ist die Nutzung eines Zahlungsgateways unerlässlich. Mit dem schnellen Wachstum des E-Commerce tauchen immer mehr Gateways, Dienste und Zahlungsmethoden auf, die den Nutzerinnen und Nutzern zunehmend vertrauter werden.

Die 7 besten Zahlungsgateways für E-Commerce

Im Folgenden findest du eine Zusammenfassung der 10 besten Zahlungsanbieter für Online-Shops.

1. PayPal: Einer der meistgenutzten Dienste für Online-Zahlungen.
2. Stripe: Bessere Tarife und API-Personalisierung.
3. Shopify Payments: Das Beste für Shopify-Shops
4. Monei: Am besten für die Integration von Bizum mit Shopify.
5. Amazon Pay: Am besten für Nutzer von Amazon.
6. Square: Das Beste für den Verkauf vor Ort.
7. Adyen: Für Unternehmen mit internationaler Ausrichtung und hohem Umsatzvolumen.

Die Wahl des passenden Zahlungs-Gateway-Tools kann überwältigend sein. Jeder Anbieter hat seine eigenen Funktionsweisen und Vorteile, um die unterschiedlichen Bedürfnisse deines Unternehmens zu erfüllen. Im Folgenden analysieren wir die besten Optionen.

1. PayPal

Neben Zahlungen per Kredit- oder Debitkarte ist PayPal die bekannteste und beliebteste Zahlungsmethode bei Käufern und im E-Commerce in Deutschland.

Alle E-Commerce-Plattformen verfügen über eine Integration und beinhalten die notwendigen Funktionalitäten für die Zahlungsabwicklung, Geld-Rückerstattungen, die Verknüpfung von Bankkonten und Karten sowie ein verschlüsseltes System, das Überweisungen sehr sicher macht.

Wenn du gerade deinen Online-Shop von Grund auf neu erstellt hast, ist das eine gute Option, da PayPal nicht ideal ist, um Transaktionen in großem Umfang zu verwalten.

Hauptmerkmale von PayPal:

• Konten für Unternehmen.
• Ermöglicht wiederkehrende Zahlungen.
• Sicherheit und Datenverschlüsselung.
• Unkomplizierte Integration in Website oder Online-Shop.
• Währungsumtausch.
• Sofortüberweisungen.

Transaktionsgebühren: PayPal erhebt keine Einrichtungs- oder Abonnementgebühren. Das Einzige, was Sie beachten müssen, ist die Verkaufsprovision und die Umtauschgebühr (zwischen 2% und 4%). Besuchen Sie die PayPal-Händlergebühren-Seite mit detaillierter Aufschlüsselung nach Markt und Land.

2. Stripe Payments

Stripe ist eine der besten Zahlungsplattformen, die von Millionen von Online-Unternehmen weltweit genutzt wird, unabhängig von ihrer Größe. Dadurch unterstützt sie Dutzende internationaler Zahlungsmethoden, die vollständig an die Sprache und das Gerät des Kunden angepasst sind.

Es wird häufig als Ihre All-in-One-­Zahlungsplattform für E‑Commerce in WooCommerce, PrestaShop und BigCommerce.

Stripe Payments Funktionen:

• Sehr konkurenzfähige Gebühren.
• Erstellt Finanzberichte.
• Betrugsschutzsystem.
• Kompatibel mit jeder Bank und Karte.
• Lösungen für Plattformen und Marktplätze.

Transaktionsgebühren: Die Tarife von Stripe hängen von der Region ab, wobei 1,4 % für grenzüberschreitende Transaktionen innerhalb des Landes und 2,9 % für internationale Transaktionen gelten.

3. Shopify Payments

Obwohl es nur für Shopify konzipiert ist, wird es immer häufiger genutzt, da es eine native Integration in das Kontrollpanel deines Shopify-Kontos bietet.

In der Tat, Shopify-Payments basiert auf der Stripe-Software (die die Back-End-Verarbeitung übernimmt) und integriert inzwischen über 100 Zahlungs-Gateways von Drittanbietern (wie PayPal).

Shopify Payments Funktionen:

• Native Integration mit Shopify, mit eigenem POS-System für den Verkauf vor Ort.
• Ihre Kunden können mit Shop Pay, Google Pay und Apple Pay bezahlen.
• Manuelle Zahlungsmethoden wie Barzahlung, Nachnahme (COD) und Banküberweisungen.
• Unterstützt mehrere Währungen abhängig vom Land.
• 24/7 technischer Support.

Derzeit ist Shopify Payments nur in bestimmten Ländern verfügbar, zu denen Deutschland gehört. Für Nutzer außerhalb der unterstützten Länder wird die Verwendung einer der beliebtesten Payment-Gateways wie PayPal, Stripe oder Klarna erforderlich sein.

Transaktionsgebühren: Mit Shopify Payments entfallen die Gebühren für Zahlungsgateways von Drittanbietern. Ab 0,25 € pro Transaktion plus eine Gebühr, die je nach Plan zwischen 1,8 % und 2,4 % liegt.

👉 In diesem Leitfaden informieren wir Sie über die aktuellen Tarife und Preise von Shopify.

4. Monei

Das spanische Fintech-Unternehmen Monei verwaltet und verarbeitet Zahlungen über die folgenden Methoden: Bankkarten, PayPal, Bizum, Google Pay, Apple Pay und Ratenzahlungen mit Klarna.

Lässt sich problemlos mit den besten Online-Shop-Baukästen integrieren und bietet Anbindungen an Shopify sowie andere Plattformen, um Zahlungen zu akzeptieren. Es ist eine hervorragende Alternative zu Stripe und Shopify Payments, mit einem der niedrigsten Sätze und Gebühren pro Verkauf.

Monei Funktionen:

• Eine der günstigsten Gebühren pro Verkauf.
• Integration mit den wichtigsten Plattformen und E-Commerce-Lösungen.
• Abonnement-Zahlungen für Ihren Online-Shop mit Klarna oder PayPal.
• Auszahlungen innerhalb von 1 Tag.
• Personalisierte Zahlungsseite.

Transaktionsgebühren: Monei ist ideal für mittelständische und große Unternehmen: keine Anmeldegebühren, provisionsabhängig nach Umsatz und günstiger als andere deutsche Zahlungsdienstleister.

5. Square Payments

Mit Square Payments können Sie ganz einfach Kartenzahlungen persönlich akzeptieren, indem Sie die verschiedenen Optionen des POS-Systems nutzen.

Es dauert nur wenige Minuten, ein Konto bei Square zu erstellen und zu verifizieren, und du kannst sofort mit der Zahlungsabwicklung beginnen. Mit Square Checking kannst du sofort auf dein Geld zugreifen oder es auf ein externes Bankkonto überweisen.

Square Payments Funktionen

• Hardware Square POS für Händler verfügbar.
• Akzeptieren Sie Zahlungen für Reservierungen und Termine online.
• Verschlüsselung von Transaktionen von Ende zu Ende.
• Schnell eingerichtet, ohne langfristige Bindung.
• Eines der am häufigsten verwendeten Kassensysteme in Restaurants und Freizeitbetrieben.
• Verwaltung von Streitfällen und Schutz des Käufers vor Betrug.
• Sie können einen Online-Shop mit Katalog von Produkten automatisch erstellen.

Gebühren: Square bietet transparente und leicht verständliche Preise. Wenn Kunden in deinem Online-Shop einkaufen, musst du eine Transaktionsgebühr von 1,4 % + 0,25 € für Karten aus der EU und dem EWR zahlen, oder 2,9 % + 0,25 € für Karten aus dem Vereinigten Königreich und außerhalb des EWR. Mit dem Premium-Plan kannst du bei diesen Gebühren noch mehr sparen.

Die Gebühren für Einkäufe in Personenform sind etwas niedriger.

6. Amazon Pay

Der Gigant Amazon bietet ebenfalls seinen eigenen Online-Zahlungsdienst, Amazon Pay. Dieser vereinfacht und beschleunigt den Kaufprozess, da er automatisch Versandinformationen und Bankdaten des Nutzers mit Amazon Sign-in ergänzt.

Amazon Pay Funktionen:

• Schneller Checkout.
• Gleicher Betrugsschutz wie bei Amazon.de.
• Vorteile für Amazon-Nutzer.
• Verbessern Sie das Einkaufserlebnis mit Amazon Pay Checkout v2.

Die übliche Gebühr in Spanien liegt zwischen 2,7 % und 2,4 %, je nach dem monatlichen Zahlungsvolumen, und einer Genehmigungsgebühr von 0,35 €. Siehe die Gebührentabellen für jedes Land für Amazon Pay.

Sie sollten wissen: Derzeit ist Amazon Pay nur in bestimmten Ländern verfügbar, darunter Spanien, die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich, Deutschland, die Niederlande, Luxemburg, Schweden, Portugal, Ungarn und Dänemark.

7. Adyen

Adyen ist eine niederländische Zahlungsplattform, die eine All-in-One-Erfahrung im Bereich E-Commerce, virtuelles Point of Sale (POS) und mobile Zahlungen bieten möchte. Zu den Kunden zählen namhafte Technologie- und Einzelhandelsunternehmen wie Uber, Pinterest oder Microsoft.

Wenn du diese Unternehmen nennst, fragst du dich vielleicht, ob es sich um Software für kleine Unternehmen handelt. Die Antwort ist, dass du technisches Wissen und Geduld brauchst, um ihre enormen Fähigkeiten zu nutzen.

Por otro lado, requiere un mínimo de transacciones, por lo que funciona mejor para empresas ya establecidas en el mercado y con un equipo dedicado a gestionar compras y pagos online.

Adyen Funktionen:

• +250 verschiedene Zahlungsmethoden (Kreditkarten, Mobile Geldbörsen, Apple Pay und PayPal).
• Ideal für Online-Shops im Ausland (Mindestumsatz pro Monat erforderlich).
• Ohne Gebühren für die Anmeldung oder die Beantragung.
• Sünde Anteil monatlich.

Provisionen: Die Provisionen variieren je nach Land oder Zahlungsmethode und betragen eine Bearbeitungsgebühr von 0,11 €. Weitere Informationen finden Sie auf Ihrer Preisseite.

Was ist ein Zahlungsgateway?

Zahlungsabwickler fungieren als Brücke zwischen Online-Shops und Zahlungsanbietern und übertragen sensible Informationen wie Kreditkartendaten, die für digitale Online-Transaktionen erforderlich sind.

Im E-Commerce ist dies ein wichtiger und unverzichtbarer Punkt, da er es ermöglicht, rund um die Uhr Zahlungen zu empfangen, die Sicherheit und den Schutz der Daten der Käufer zu gewährleisten und Ressourcen bei der Online-Verwaltung Ihrer Transaktionen zu sparen.

Ein Zahlungs-Gateway ist nicht zu verwechseln mit einer Zahlungsmethode, wie z. B. den immer beliebter werdenden Geldbörsen oder virtuellen Brieftaschen (wie Apple Pay oder Google Pay), die lediglich Zahlungen zwischen Einzelpersonen oder Unternehmen ermöglichen.

Wie funktionieren die Zahlungsgateways?

Viele Zahlungen online beginnen , wenn:

1. Der Kunde tätigt den Kauf: Der Nutzer gibt seine Kredit- oder Debitkartendaten in den Warenkorb ein, meist über ein integriertes Formular auf der Webseite oder in der mobilen App. Die verschlüsselten Zahlungsdaten, die auf der Webseite eingegeben werden, werden über die Zahlungsplattform an den Zahlungsdienstleister übertragen.
2. Die Bank prüft und bestätigt die Zahlungsdaten: Das Zahlungsgateway informiert die Bank, die die Kredit- oder Debitkarte des Kunden ausgestellt hat, um sicherzustellen, dass ausreichend Guthaben auf dem verbundenen Konto vorhanden ist, und die Transaktion wird entweder genehmigt oder abgelehnt.
3. Autorisierung oder Ablehnung der Zahlung: Der Zahlungsabwickler übermittelt dann die Autorisierung oder Ablehnung an die Zahlungsplattform, welche diese Information an die E-Commerce-Website weitergibt. Wird die Zahlung genehmigt, erhält die Kundschaft in der Regel eine Bestätigung der Bestellung, meist in Form einer E-Mail-Bestätigung.
4. Freigabe der Zahlung und Abrechnung der Gelder: Die Mittel für den Kauf werden vom Bank- oder Kreditkonto des Kunden abgezogen und an dein E-Commerce übertragen.
5. Zahlungsabwicklungsdienste und zusätzliche Leistungen: Zahlungsplattformen erheben in der Regel eine Gebühr für ihre Dienste, die ein Prozentsatz des Transaktionsbetrags oder eine feste Gebühr pro Transaktion sein kann. Außerdem bieten Zahlungsplattformen zusätzliche Dienste wie Betrugserkennung, Rückerstattungsmanagement sowie Berichte und Analysen an.

Wie wählt man die beste Zahlungsplattform für einen Online-Shop aus?

Es gibt eine Reihe von Faktoren, die jeder Betreiber eines E-Commerce-Unternehmens berücksichtigen sollte, bevor er einen Zahlungsanbieter auswählt: das Sicherheitsniveau, das der Anbieter bietet; die Fähigkeit des Anbieters, mehrere Zahlungsmethoden zu verarbeiten; wo sich die Kundinnen und Kunden befinden; sowie die anfallenden Kosten und Gebühren für die Nutzung des Dienstes.

Sicherheit

Für einen sicheren Zahlungsprozess benötigt Ihre Website ein SSL-Zertifikat. Dieses SSL-Zertifikat bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene, indem es die Verbindung der Besucher zu Ihrer Website verschlüsselt.

Einige cloud-basierte E-Commerce-Plattformen (SaaS), wie Shopify oder Square, verfügen über ein integriertes SSL-Zertifikat und Webhosting. Andere Plattformen wie WooCommerce, PrestaShop und andere Open-Source-Software benötigen ein separates Hosting sowie die Einrichtung eines SSL-Zertifikats.

Andererseits muss der Zahlungsanbieter die PCI-Verordnung (Zahlungskartenindustrie). PCI steht für„Payment Card Industry„, eine Reihe von Standards, die Händler einhalten müssen, um Online-Zahlungen zu akzeptieren. Die Kreditkartenunternehmen verlangen die Einhaltung der Vorschriften, um die Sicherheit der Kreditkartentransaktionen, die über ihren Prozessor laufen, zu gewährleisten und die Kunden zu schützen.

Anpassen verschiedene Online-Zahlungsmethoden

Der Zahlungsprozess muss in der Lage sein, eine Vielzahl von Zahlungsmethoden zu verarbeiten, nicht nur Kredit- und Debitkarten, sondern auch PayPal sowie andere Zahlungsoptionen wie Apple Pay oder Google Pay, um das Nutzererlebnis im Web zu verbessern.

Akzeptieren Zahlungen international

Wenn dein Geschäft nur in Spanien oder einem anderen spanischsprachigen Land verkauft, ist es nicht notwendig, eine Zahlungsplattform zu wählen, die internationale Transaktionen ermöglicht. Wenn du jedoch planst, Kunden im Ausland zu haben, ist es besser, einen Dienst zu wählen, der internationale Zahlungen erleichtert.

Das Zahlungssystem sollte in der Lage sein, Kredit- und Debitkarten von verschiedenen ausländischen Banken zu akzeptieren und den Nutzern zu ermöglichen, Zahlungen in die Landeswährung umzuwandeln. Das System sollte außerdem Unterstützung für die Navigation durch verschiedene Steuersysteme bieten.

Kosten und Gebühren

Die mit der Nutzung von Zahlungsgateways verbundenen Kosten lassen sich in drei Hauptkomponenten unterteilen: a8> drei Hauptkomponenten unterteilt werden:

• Kosten für die Eröffnung: Einige Zahlungsgateways können eine Gebühr für die Eröffnung erheben.
• Monatliche Gebühr für das Abonnement: Sie liegt in der Regel zwischen 10 und 50 Dollar und hängt ab von
• Transaktionsgebühr: Zahlungsabwickler erheben in der Regel zwischen 1 % und 5 % pro Transaktion, zuzüglich einer festen Gebühr, die meist 25 Cent nicht übersteigt.

Häufig gestellte Fragen

Schlussfolgerung

Bis hier unserer Anleitung zu den besten Zahlungsgateways für den E-Commerce.

Die Auswahl des besten Zahlungsanbieters ist eine der wichtigsten Entscheidungen, die ein Unternehmensinhaber treffen kann. Daher ist es wichtig, alle Bedürfnisse deines Geschäfts und deiner Kunden sowie deine finanziellen Umstände zu berücksichtigen.

Kennst du einen Zahlungsanbieter, der nicht auf dieser Liste steht? Sag es uns in den Kommentaren!

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